박영옥의 ‘농심 투자 철학’ 베트남 수출 첫 발. 북 콘서트 성황 개최
“농부의 마음으로 투자하라” 필명 `주식농부`로 잘 알려진 박영옥 스마트인컴 대표가 쓴 『주식, 농부처럼 투자하라』 베트남어판 출간 기념 북 콘서트가 성황리에 개최됐다.
『주식, 농부처럼 투자하라』 베트남어판 출판기념회는 8월 7일(일) 오후 1시 서울 여의도 전경련회관 3층 에머랄드홀에서 한-베트남 투자 관련 인사들이 다수 참여한 가운데 콘서트 형식으로 진행됐다.
이 자리에서 한국의 대표 가치 투자자인 박영옥 스마트인컴 대표는 자신의 30년 투자 철학과 인생 이야기를 솔직 담백하게 설명했다.
박 대표는 “농부가 농작물에 애정을 갖고 땅을 소중히 여기듯, 기업을 소중하게 생각하고 소통하면 누구나 주식 부농이 될 수 있다”고 강조했다.
책을 번역한 루이엔 베트남 국립호치민대 한국학과 교수는 "지인 소개로 이 책을 읽게 됐는데, 혼자만 알고 있기에는 너무 아까워 책을 번역하게 됐다"면서 “박 대표와의 깊은 대화를 통해 그의 ‘농심 투자 철학’을 이해하게 됐고, 이런 가치 투자 철학을 많은 베트남 국민들이 익혀서 투자에 성공했으면 하는 마음을 갖고 있다”고 설명했다.
루이엔 교수는 “이 책의 내용은 주식에 대해 전혀 모르는 한국 이주 근로자들과 이주여성들 조차 쉽게 이해할 수 있도록 짧고 명료하게 설명되어 있다”면서 “이 책은 단순히 번역하고 돈을 벌기 위한 것이라기 보다는 모든 사람들이 투자에 대해 올바른 철학과 방법으로 경제적 자유를 누릴 수 투자철학 있기를 간절히 바라는 마음에서부터 시작됐다”고 말했다.
루이엔 교수는 약 1년 넘는 기간 동안 번역과 함께 출판 절차를 거쳤고, 이제 『주식, 농부처럼 투자하라』의 베트남어판이 탄생하게 됐다.
루이엔 교수는 이번 출판이 `베트남 이주민들의 경제독립 여정의 첫 출발`이라는 상징적인 의미가 있다고 덧붙였다.
한편 이번 북 콘서트 출판기념회에는 박영준 전 지식경제부 차관(베트남 국립 호찌민경제대학교 기술디자인대학 명예학장), 김창준 전 미국 하원의원(정경아카데미 이사장), 이흥무 전 웅진코웨이그룹 대표(사단법인 윤공정포럼, 공정한나라 상임 고문), 이용우 국회의원(정무위 위원) 등이 축사로 참여해 자리를 함께 했다.
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카카오벤처스는 주로 어떤 스타트업에 투자하나요?
What is KV's investment focus?
선행기술, 서비스, 게임 사업분야를 중심으로 ICT 및 소프트웨어 기업에 투자철학 집중 투자합니다. 주로 초기 기업(Seed)부터 성장단계(Series A)에 있는 스타트업에 투자합니다. We focus on early stage (seed ~ series A) equity investment primarily in Deep Tech, Consumer Mobile, and Game/Contents. We love technical founders, and talking to them early on before they even consider the 1st institutional raise.
카카오벤처스의 투자 철학은 무엇인가요?
What is KV's investment philosophy?
더 나은 세상을 만들기 위해 문제를 해결하려는 사명감을 가진 창업가가 세상을 바꾼다고 믿습니다. 그들에게 투자함으로써 더 살기 좋은 세상으로 나아가는 데 기여할 것을 지향합니다. 특히 ‘사람이 전부’라는 철학으로, 팀의 핵심역량과 문제를 해결하는 과정을 중요하게 생각합니다. Founders who have a greater sense of purpose in building a better world, and the tenacity to fight the challenges head on in building something from nothing, is the first and foremost. Instead of shiny credentials or speckless track record, we home into the core competence required to solve the particular problem the team is set to disrupt, and whether the team possesses what it takes to do so.
투자를 검토할 때 가장 중요하게 여기는 요소는 무엇인가요?
문제를 해결하려는 사명감이 분명한가, 해당 영역에서 필요로 하는 핵심역량을 갖춘 팀인가를 중시합니다. 창업이라는 험난한 과정을 중간에 포기하지 않을 만큼 강한 사명감과 도전정신을 가진 창업가를 찾습니다. 또한 모든 점이 완벽하기를 바라지 않습니다. 대신 이 문제를 풀기 위해 차별화된 역량, 비슷한 영역에서 성과를 낸 경험과 같은 ‘되는 이유’ 한 가지를 찾습니다.
첫 만남부터 투자 결정, 납입까지 어떤 프로세스가 있고, 그 기간은 얼마나 걸리나요?
첫 만남 후 메일이나 미팅을 통한 추가 커뮤니케이션을 하고, 핵심 팀원 인터뷰 등을 통해 투자 여부를 결정합니다. 전체 투자 프로세스는 최소 며칠부터 최대 두 달 정도로 유동적일 수 있습니다.
카카오벤처스에 투자 받으면 어떤 도움을 받을 수 있나요?
사업을 하다보면 발생하는 다양한 영역의 문제 및 의사결정 사항에 있어서 함께 고민할 수 있는 파트너가 될 것을 추구합니다. 또한 자체 PR팀을 통한 미디어 노출뿐 아니라 카카오벤처스 네트워크를 통한 인재 모색을 지원합니다. 상황에 따라 후속 투자를 통해 포트폴리오 기업의 빠른 성장을 지원하고, 모회사인 카카오와의 사업제휴 기회도 적극적으로 연결하기 위해 노력합니다.
카카오벤처스의 패밀리 문화를 소개해 주세요.
창업가에게 가장 도움이 되는 조언을 할 수 있는 사람은 투자자가 아니라 동료 창업가라고 믿습니다. 우리가 투자한 포트폴리오 기업을 ‘패밀리’라고 지칭해, 지속적이고 끈끈한 패밀리 문화를 만들어가고 있습니다. 특히 월 1회 이상 네트워킹 모임인 ‘패밀리데이’, 동종 사업분야별 패밀리 모임 등을 통해 패밀리 간 사업 노하우를 공유하고 CEO가 갖는 고민을 교류하는 장을 마련합니다. 이렇게 형성된 네트워크 속에서 패밀리 간 사업 시너지와 빠른 동반 성장을 기대합니다.
해외 투자도 가능한가요?
카카오벤처스의 투자 철학에 적합한 팀이라면 국내외 상관 없이 투자합니다. 현재 카카오벤처스는 인도네시아, 인도, 일본, 독일, 미국 등 전세계 유망한 기술을 가진 스타트업에 투자를 진행하고 있습니다.
투자 없이 조언과 자문을 구해도 괜찮나요?
카카오벤처스는 VC, 창업에 관심 있는 인재와의 적극적인 커뮤니케이션을 지향합니다. 오피스아워, 글로벌 대학 캠퍼스 방문 등 좋은 사람과 팀을 만나기 위해 직접 찾아나서기도 하고, 지속적인 커뮤니케이션이 투자로 이어질 때도 있습니다.
카카오벤처스 오피스아워는 언제, 어떻게 신청하나요?
매달 마지막 주 금요일 투자팀장이 직접 오피스아워를 진행합니다. Wework 강남점에서 한 팀당 1시간 씩 진행합니다.(지금은 코로나19로 인해 온라인으로 진행하고 있습니다.) 신청 모집은 매달 오피스아워 3주 전 금요일 오전 11시에 카카오벤처스 페이스북 페이지에서 확인 바랍니다.
투자에는 어떤 종류가 있고 얼마만큼의 기간동안 해야되는 걸까?
정답은 없지만 평생 지속해야 한다고 생각한다. 투자를 하는 방법은 다양하다. 부동산 투자, 주식 투자, 코인 투자, 스타트업 투자 등 방법이 다양하다. 어떤 방법이든 투자의 본질을 깨닫고 투자를 한다면 종류는 중요하지 않다. 끊임없이 공부하면서 나와 잘 맞는 방법을 찾고 투자를 위한 사고 방법을 배우고 나만의 투자 원칙을 만들어야 한다.
투자 방법과 원칙은 절대 타인에 의해 만들어질 수 없다. 반드시 본인이 찾아야 한다.
경험이 많은 수많은 투자가들로부터 다양한 투자에 대한 생각들을 듣고 배우면서 내가 하고자 하는 사고법과 원칙을 완성시킨다. 그러기 위해서는 늘 항상 배우고자 하는 마음을 가진채로 듣고 흘려 넘기는 것이 아니라, 새롭게 알게된 것들을 다시한번 생각하고, 정리된 것을 반드시 실행해보는 것이 중요하다. 처음에는 내 생각이 맞다, 틀리다를 제대로 파악할 수 없기 때문에 경험이 절대적으로 많은, 확실하게 검증된 피터 린치, 워런 버핏, 필립 피셔, 피터 틸 등과 같은 사람들의 투자 철학을 살펴보면서 내가 적용할 수 있는 부분을 찾아내야 한다. 이 과정이 매우 험난하다. 나 자신을 제대로 아는 것도 힘들 뿐더러, 그 철학을 제대로 이해하는 것도 경험이 없을 땐 제대로 이해했다는 것조차 알기 어렵다.
그들이 살던 시대와 지금은 분명히 다르고 그들이 투자한 기업과 지금의 기업은 다르고 경제상황, 금리, 각 나라들의 상황 등 모든 것이 다르다. 변하지 않는 것이라면 사람들의 투자심리다. 오직 투자심리만큼은 수천년 전부터 달라지지 않았다. 공부와 오래된 경험을 통해 만들어진 강력한 투자철학이 있는 것이 아니라면 본능에 따른 심리는 투자의 성공과 항상 반대로 흘러간다.
투자를 하면서 여러 사람들을 보다보면, 누군가를 단순히 추종하는 사람들이 매우 많다. 본인의 생각은 정리되어 있지 않고 본인이 좋아하는 누군가의 의견을 믿고 따르는 것을 말한다. 그렇다면 따르는 그 사람이 사라진다면 투자를 이어갈 수 있을까? 그 순간 빈 깡통이 되어버린다. 마음이 불안해지고 어떻게 투자를 해야할지 결정할 수 없고 새로운 찾아 돌아다닐 뿐이다. 반드시 자신의 생각들을 정리하고 스스로의 생각에 확신이 들 때까지 노력해야 한다. 물론 깨달을 수 없는 부분에 대해 도움을 받을 수는 있겠지만 모든 것을 의존하는 행위는 매우 위험하다. 누군가의 말을 듣고 결정한 행동에 대해서는 그 어느 누구도 책임져주지 않으며, 그 결과에 대한 책임은 본인에게 있는 것이다.
예를 들어, 주식 투자를 한다고 생각을 해보면 우선 주식을 사는 법, 돈의 흐름, 자본주의, 독서, 가치 투자, 성장 투자, 단기 투자, 장기 투자, 경제, 금리, 환율, 기업 분석, 재무제표 등 알아야 할 것들이 너무 많다. 그 중에 기본적인 상식들은 보고 배우면 되지만 결국 주식 투자는 기업의 지분을 사는 것이기에 가치가 더 커질 기업을 사야 한다. 그렇다면 언제 살지, 언제 팔지, 어떤 기업의 주식을 살지 또 고민이 될 것이고 스스로 하나하나 공부하지 않으면 확신이 있는 결정을 할 수 없으므로 전문가처럼 보이는 사람에게 사야 하는지, 말아야 하는지를 묻고 묻고 또 묻는다.
그렇게 자신의 주관 없이 흘러다니다보면 나의 자산의 변동성은 커질 수밖에 없고 제대로 지킬 수 없다. 즉 나뿐만 아니라 가족들에게도 피해가 가는 상황이 빈번하게 발생한다. 그렇기에 올바른 투자를 하기위해 생각하고, 또 생각하고, 책을 읽고 경험하며 어떤 상황에서도 대응할 수 있는 실력을 만들기 위해 갈고 닦아야 한다. 나의 잘못된 행동과 생각으로 인한 결정 때문에 내가 사랑하는 가족의 인생이 투자철학 절망스러워진다면 너무 괴로울 것이다.
주식 투자는 모니터에 표시되는 숫자와 그래프만으로 판단하는 것이 아니다. 그 뒤에는 언제나 기업이 있다. 내가 주식을 사는 것은 기업을 사는 것이다. 그 기업이 초기 시장으로 앞으로 가치를 만들어 낼지를 자세히 살펴보고 얼마나 시장에 머물지, 그 가치가 자본으로 환산이 될지, 그 기업의 시장이 얼마나 확장될지를 생각해보고 미래의 변화를 보고 투자를 한 후 그 성장을 함께하는 것이다. 기업의 성장이 하루아침에 이루어질까? 주가가 10%, 20% 올랐다고 기업도 바로 10~20% 성장하는 걸까? 그렇지는 않다. 기업이 성장하는 것 또한 상당한 시간이 필요하고 그로인해 만들어진 가치가 자본으로 환산되는 것도 결국 시간이 해결해 주는 것이므로 투자는 장기적으로 이루어져야 한다.
결국 현명한 투자자는 투자철학 자신만의 나침반을 가지고 있어야 한다.
단순히 숫자가 아니라 기업의 가치에 초점을 맞추고 변화하는 세계를 항상 바라보는 시각을 만든다면, 투자는 단기간에 하는 것이 아니라는 것을 알 수 있다. 세계는 항상 빠르게 변화하고 있기 때문이다. 어떤 새로운 가치를 창조할 기업을 찾는다면 그 투자로 인한 큰 부를 가져올 수 있다. 개인투자자는 창업 초기에 투자할 수 있는 상황이 만들어지지 않기 때문에 기업 공개 후 기업의 가치가 폭발하기 전 투자를 하는 것이다.
지금 저의 투자 원칙은 아래와 같다. (조금씩 구체화 되고, 변화하기도 한다.)
1. 내가 공부가 된 만큼만 투자를 한다.
2. 독서를 통해 투자하고자 하는 산업과 기술에 대해 반드시 이해한다.
3. 가치를 창조할 성장하는 주식에 집중 투자한다.
4. 창업자가 이끌며 설득력이 있는 비즈니스 모델이 있는 기업에 투자한다.
5. 독점력을 가지고 플랫폼을 가지고 있으며, 반드시 기업이 만들어갈 시장의 규모와 끝은 어디인지를 먼저 상상한다.
6. 창업자와 기업에 대한 사정을 꿰뚫고 있는 기업에만 투자한다.
7. 정확히 이해할 수 있고 혁신이 이루어지기 전, 그래도 매출과 이익이 발생된 후에 투자한다.
8. 성장하는 기업은 PEG=1을 기준으로 매수 시기를 잡는다. 즉, 할인률과 기업의 성장성, PER을 고려하여 비싸게 매수하는 실수를 줄인다.
Vanguard Group의 Jack Bogle의 투자 철학
Jack Bogle은 미국의 상징적인 투자자 중 한 명이며 저는 팬입니다. 그는 관리 자산이 3조 달러 이상인 세계에서 두 번째로 큰 뮤추얼 펀드 회사인 Vanguard Group을 설립하고 성장시킨 것으로 유명합니다. 그의 투자 철학을 살펴보자.
Bogle이 남쪽으로 간 "극도로 현명하지 못한" 합병을 승인했기 때문에 실제로 그의 첫 고용주에서 해고되었다는 사실을 알고 놀랄 수도 있습니다. 돌이켜보면 Bogle은 그것을 자신의 가장 큰 실수로 꼽습니다. 그러나 때로는 실수가 큰 기회로 이어집니다.
“38세에 웰링턴 매니지먼트의 사장이 되었고 지극히 현명하지 못한 합병을 했습니다. 고고시대의 설렘에 휩싸여 고고시대가 끝났다. 그 어리석은 결정의 결과로 나는 해고당했다. 부끄럽고 변명의 여지가 없었고 사실이 정당화하는 것 이상의 미숙함과 자신감이 반영된 그 실수의 가장 좋은 점은 많은 것을 배웠다는 것입니다. 그리고 내가 그때 해고되지 않았다면 뱅가드는 없었을 것입니다." - 잭 보글
Jack Bogle의 투자 철학
60년 이상의 뛰어난 투자 경험을 가진 86세의 Bogle은 우리보다 더 많은 것을 보았고 많은 승리를 거뒀습니다. 그의 투자 철학과 정통한 조언의 일부 하이라이트입니다.
"바늘은 잊어버리고 건초더미를 사세요."
가격이 오르기 전에 Google, Apple 또는 Twitter와 같은 차세대 숨겨진 보석을 찾는 것은 매우 어려울 수 있습니다.
다음 다이너마이트 아이디어를 끝없이 찾는 대신 Jack Bogle은 투자자들에게 위험을 감수하고 전체 시장에 투자하여 거래 결정을 내리는 데 오랜 지연을 피하거나 부문.
너무 복잡하게 생각하지 마세요. 단순함을 추구하십시오.
무한한 기회가 있어도 투자는 복잡할 필요가 없습니다. Jack Bogle은 개인 투자자가 너무 많은 자금을 소유하지 말고 단순함에 중점을 두어야 한다고 오랫동안 제안해 왔습니다.
과대 광고에 휩쓸리지 마십시오
모두가 한 방향으로 가고 있을 때 자신의 입장을 고수하는 것은 감정적으로 어려울 수 있습니다. 무리와 차별화하는 것은 Bogle의 필수 철학입니다.
모두가 뜨거운 주식을 쫓는 것을 볼 수 있지만, 그는 과대 광고가 사라지는 경향이 있으며 장기적으로 시장이 펀더멘털 수익률로 되돌아간다는 점을 수년 동안 지적했습니다.
나는 젊은 투자자를 위한 성장주의 열렬한 팬 . 그러나 때때로 성장주는 너무 비싸서 큰 조정에 매우 취약합니다.
이러한 수수료를 최소한으로 유지
투자 포트폴리오, 특히 장기에 관해서는 모든 달러가 중요합니다. Jack Bogle은 투자 관련 비용과 수수료를 최소화하는 것이 중요하다고 강조했습니다. 수수료와 관련된 수익을 올릴 수 없기 때문에 지불하는 비용을 아는 것이 중요합니다.
수수료 구조, 관리 비용 및 투자 비용 비율을 숙지하십시오. 투자한 펀드의 회전율을 이해하기 위해 최선을 다하십시오. 회전율은 궁극적으로 돈이 들기도 하므로 회전율이 낮은 펀드에 장기적으로 투자하는 것이 더 나을 수 있습니다.
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충동 구매를 중단하십시오
모든 거래 결정에서 이기는 것은 불가능하지만 Bogle은 개인 투자자에게 충동 구매를 피하라고 조언했습니다. 성급한 결정은 이성적 분석이 투자철학 아닌 감정에서 비롯되는 경향이 있습니다.
Jack Bogle은 큰 폭의 주식을 매수한 후 매수하는 대신 투자자에게 숙제를 하고 무엇을 구매하는지 깊이 있게 이해할 것을 권장했습니다. 투자에 서두르다가 나중에 후회하지 않도록 충분한 시간을 가지십시오.
여기 달러 비용 평균 전략 나는 그것을 따를 가치가 있다는 것을 생각해 냈습니다. 또한 자신만의 투자 전략을 세우고 장기적으로 이를 고수해야 합니다.
여기 있습니다 다양한 투자 전략 다양한 삶의 단계를 확인할 수 있습니다.
인덱스 투자를 핵심으로
Jack Bogle은 1975년에 최초의 인덱스 뮤추얼 펀드를 시작했으며 그 이후로 인덱스 펀드가 전통적인 액티브 뮤추얼 펀드보다 우수하다고 주장해 왔습니다.
인덱스 투자는 시간이 지남에 따라 더 대중화되었으며 1992년에서 2012년 사이에 주식 자산의 약 3~28%를 차지했습니다. 인덱스 펀드에 대한 그의 지지는 그의 다른 원칙과 연결되는 저비용 및 단순한 성격에서 비롯됩니다.
살펴보시면 액티브 투자와 인덱스 투자 사이의 성과 , 인덱스 투자가 대부분의 시간 동안 실적을 능가합니다. 인덱스 투자가 더 무겁다는 점을 감안할 때 인덱스 투자가 더 합리적입니다.
그러나 더 빨리 부자가 되고자 하는 사람들에게는 투자의 일부를 적극적으로 투자하는 것이 합리적입니다. 결국 인덱스 투자로 다음 멀티 배거 주식을 살 수 없습니다. 여기 나의 액티브 투자와 인덱스 투자의 권장 분할 .
코스를 장기적으로 유지하는 것은 강한 상승세를 가져올 수 있습니다.
장기 투자가인 Jack Bogle은 잔디가 반대편에 더 푸르다고 생각하는 유혹을 피하라고 조언했습니다. 자신의 투자 과정에서 벗어날 수 있는 가장 큰 유혹은 다른 사람들이 하는 일에 너무 집중할 때입니다.
다른 사람과 일치하도록 방법과 투자 스타일을 변경하는 대신 모든 것을 차단하는 연습을 하십시오. Bogle은 다음과 같이 자신의 행동을 통제하는 데 한 걸음 더 나아갔습니다.
“계정을 들여다보지도 마십시오. 401(k) 문을 열지 마십시오. 401(k) 진술을 보지 않으면 터무니없게 들리지만 사실입니다. 45년 동안. 20살에 시작하여 단일 진술을 열지 않은 경우 앞으로 45년 동안 은퇴하는 날 그 명세서를 열면 얼마나 많은 돈을 가지고 있는지에 대해 완전히 깜짝 놀랄 것입니다. 축적."
그러한 조언이 일부 투자자에게는 극단적으로 보일 수 있지만, 귀하의 투자 전략이 원하는 목표와 함께 진행되고 있는지 확인하기 위해 귀하의 진술을 엿보고 싶을 수 있습니다.
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현실적이 되십시오.
또한 Bogle은 투자자들이 투자 결정을 내리게 하는 동기에서 감정을 차단해야 한다고 정기적으로 권고했습니다. 그는 대신 합리적인 분석에 의존하고 부자가 빠른 사고 방식에서 벗어나도록 제안했습니다.
그의 저서 "문화의 충돌: 투자 vs. 투기”라고 Jack Bogle은 장기적으로 합리적인 연간 수익률이 채권의 경우 3.5%, 주식의 경우 7.5%가 될 수 있다고 주장했습니다.
이 저금리 환경에서 나는 예상 투자 수익 측면에서 훨씬 더 보수적 일 것입니다.
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어떤 Jack Bogle 투자 철학을 따르십니까?
다음은 Jack Bogle의 주요 투자 철학에 대한 간략한 요약입니다.
- 다음 유니콘 주식을 찾는 것에 대해 걱정하지 마십시오. 큰 그림에 집중하세요.
- 일을 단순하게 유지하십시오. 투자를 지나치게 복잡하게 만들지 마십시오.
- 과대 광고를 쫓는 것은 잊어 버리십시오. 무리의 사고방식에서 벗어나십시오.
- 저비용 투자에 중점을 둡니다. 필요한 것보다 더 많은 수수료를 지불하지 마십시오.
- 시간을 최대한 활용하고 성급한 거래 결정을 피하십시오.
- 장기적으로 저비용 인덱스 펀드를 보유하십시오.
- 코스를 유지하고 다른 사람과 비교하여 수행하는 방법에 집착하지 마십시오.
- 당신의 기대에 현실적이며 탐욕과 두려움을 극복하십시오.
투자를 통해 부자가 되는 데는 시간이 걸립니다. 투자철학이나 투자전략을 충분히 오래 고수한다면, 당신은 백만장자가 될 가능성이 높습니다 .
내 투자의 대부분은 패시브 인덱스 펀드에 있습니다. 하지만 투자 가능한 자산의 20%는 개별 주식에 적극적으로 투자하고 있다. 또한 저는 다각화, 소득 및 안정성을 위해 부동산에 투자하는 것을 크게 믿습니다.
예를 들어 개인적으로 $810,000를 투자했습니다. 부동산 크라우드 펀딩 18개 프로젝트에 걸쳐 미국 중심부의 낮은 가치를 활용합니다. 내 부동산 투자는 내 자산의 약 50%를 차지합니다. ~$300,000의 현재 수동 소득 .
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