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KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법
- Money&Riches
- 주식 ETF ETN 투자
- 2021. 3. 10.
요즘에는 금융시장에 유동성이 많아지면서 주식 투자를 하는 사람들도 많이 늘어났다. 이와 함께 대표적인 안전자산이 금 현물에 대해서도 증권사 계좌만 있으면 간편하게 투자 포트폴리오에 추가해서 투자할 수 있는 방법이 있어 아래와 같이 소개하고자 한다.
대표적인 금 투자 방법 중 하나인 krx 한국거래소를 통한 방법이다.
참고로 krx 한국거래소는 금을 거래하는 우리나라 공식 거래소인데,
한국조폐공사에서 제작한 순금을 1g단위로 거래할 수 있는 곳이다.
krx 금현물 투자방법 및 증권사 계좌 개설 방법
참고로 krx 금시장이란 정부의 금 거래 양성화 계획에 따라 한국거래소가 금융위원회 승인을 받아 설립(14년 3월)하여 운영하고 있는 금 현물시장이다.
KRX금시장은 주식처럼 편하게 아래 증권사(10개사)를 통해 계좌 개설후
증권사 거래시스템에서 투자자가 주식처럼 직접 거래하는 방식이다.
# 대신증권(주), 미래에셋대우(주), 삼성증권(주), 신한금융투자(주), 유안타증권(주), 키움증권(주), 하나금융투자(주), 한국투자증권(주), KB증권(주), NH투자증권(주)
아래는 KRX에서 소개한 금 투자 상품을 비교표인데
krx금시장의 장점은 양도소득세 면제가 가장 큰 혜택처럼 보이며
실물로 인출하지 않는다면 부가세도 면제된다.
KRX 현물 금 투자 장점
즉 krx 금 투자의 장점은 아래와 같은데
1. 양도·배당·이자소득세가 없고 (증권사의 저렴한 수수료는 존재)
2. 매도·매수자가 동시에 거래에 참여하기 때문에 공정하고 투명한 시장 가격
3. 주식처럼 HTS(홈트레이딩시스템), MTS(스마트폰)등을 통해 손쉽게 거래 가능
4. ETF처럼 유동성공급자(LP)가 있어 손쉬운 투자와 자금회수
5.한국조폐공사 등이 인증하는 순도 99.99% 고품질 금만 거래
6. 매수한 금은 한국예탁결제원에서 안전하게 보관
7. 1g 단위로 거래하므로 5만원 내외의 소액 투자도 가능
8. 계좌를 개설한 금융투자회사를 통해 100g,1kg단위로 인출(수령) KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 가능
그러면 증권사에서 금 현물계좌 개설을 어떻게 하고 투자를 할 수 있는지
NH투자증권 (농협나무 MTS)를 기준으로 아래와 같이 정리해보았다.
krx 금 시장은 증권사를 통해 거래가 가능하며
증권사의 계좌이외에 별도의 금현물계좌(krx전용)이 필요하다. 물론 NH투자증권 외에도
위에 나와 있는 10개의 증권사에서 쉽게 개설하고 거래가 가능하다.
# krx 금 현물계좌 생성 방법 (NH투자증권의 경우)
: 아래와 같이 "계좌개설신청" 메뉴 하단에
아래 부분에 "금현물계좌(krx전용)" 이 나타난다.
해당 순서대로 선택해주면 된다.
"계좌개설신청" > "모바일계좌개설"> "금현물계좌(krx전용)"
: 그 다음은 금현물계좌에 대한 안내가 나오고, 금현물계좌 개설하기 선택한다음 안내에 따라 동의하고 진행하면 된다. 중간에 신분증 촬영을 통한 본인인증과 계좌번호 확인 작업이 있다.
# krx 금현물 주문 방법 (NH투자증권의 경우)
: 금 사고 팔고 주문하는 방법은 아래와 같다. 계좌를 만든 증권사의 MTS에서 주문할 수 있는데
농협 나무의 경우 "기타시장>금현물 현재가 또는 금현물 주문"에서 금을 주문가능하다.
KRX 금 현물 주문 방법
금 투자, 'KRX금시장'에서 주식처럼 투자 가능
[서울=뉴스핌] 김준희 기자 = 최근 미국발 경기침체에 글로벌 인플레이션이 장기화되면서 전통적 안전자산인 금에 수요가 몰리고 있다.
21일 한국거래소에 따르면 지난 19일 기준 국내 금 시세는 7만2360원을 기록했다. 이는 지난 3월 8일 기록한 연중 최고가(7만8360원)와 비교하면 7.7% 하락했으나, 전년 말과 비교하면 4.9% 상승한 수치다. 1년 추이로 살펴보면 금시세는 상승 추세를 보이고 있다.
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| [서울=뉴스핌] 김민지 기자 = 금 가격이 1년 4개월 만에 최고치를 기록했다. 지난 2월 15일 한국거래소에 따르면 KRX 금시장에서 1kg짜리 금 현물 1g당 가격은 전일보다 0.84% 오른 7만2089.7원에 거래되고 있다. 이는 러시아의 우크라이나 침공이 임박했다는 공포에 실물 안전자산인 금 가격이 상승한 것으로 풀이된다. 사진은 이날 오전 서울 종로구 한국금거래소 골드바 모습. 2022.KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 02.15 [email protected] |
한국거래소가 운용하는 'KRX금시장'에서 거래되는 금은 환율 변동에도 영향을 받는다. 실제로 지난 19일 기준 국제 금시세는 작년 말 대비 소폭 하락했으나 최근 달러 강세가 지속되고 있어 국내 금시세는 같은 기간 약 5% 상승했다.
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특히 가격이 크게 상승했던 2020년의 일평균 거래량은 105.6kg로 전년 대비 2배가 넘게 상승했다. 지난해 일평균 거래량도 전년보다 8.0% 증가한 114.1kg를 기록했다. 올해 상반기 일평균 거래량은 111.7kg을 보였다.
한국거래소는 주식, 파생상품, 국채 등을 거래하는 국내 유일의 종합거래소다. 거래소가 KRX금시장을 설립한 이유는 정부의 금 거래 양성화 계획에 따른 것으로, 투명한 금시장 육성을 위해 금융위원회 승인을 받아 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 2014년 3월 24일 KRX금시장을 개설했다.
KRX금시장에서 거래되는 금은 한국조폐공사가 인증하는 순도 99.99%의 고품질이며, 모두 한국예탁결제원에 보관돼 있다. 또 KRX금시장의 거래 동향과 호가정보 등은 완전히 공개돼 투자자들이 믿고 거래할 수 있게 투명성을 높였다.
금 투자 방법은 KRX금시장 매매, 금 실물 매매(금은방), 골드뱅킹, 은행 금신탁 등 여러 가지가 있다. 이 가운데 가장 저렴한 가격에 금을 살 수 있는 방법은 KRX금시장을 통한 금 투자로 알려졌다. KRX금시장 시세는 국제 금시세 대비 100.1~100.4% 수준에서 가격이 형성돼 있다. 국제금시세는 금 생산·수입업체 등의 거래기준 가격인데 KRX금시장에서는 이와 같은 가격으로 거래할 수 있는 장점이 있다.
또 증권사 홈트레이딩서비스(HTS) 등 온라인으로 주문하면 0.3% 내외의 저렴한 수수료로 매매할 수 있다. 이는 은행 골드뱅킹의 1% 등 다른 투자수단 대비 가장 저렴하다.
KRX금시장의 또 다른 특징은 매매차익에 대해 비과세 혜택이 있다는 점이다. 매매차익이 비과세되므로 당연히 금융소득종합과세 대상도 아니며, 이는 다른 투자수단에는 없는 장점이다. 골드뱅킹, 금 상장지수펀드(ETF)의 경우 매매차익이 배당소득으로 과세되고, 차익의 15.4%가 원천징수 된다.
KRX금시장에서 거래할 수 있는 종목은 두 가지다. 하나는 1kg 골드바이고 다른 하나는 100g 골드바이다. 1kg 골드바나 100g 골드바 모두 거래단위는 1g이므로, 투자자는 6~7만원 내외의 소액으로 금에 투자할 수 있다.
다만 실물로 인출하는 경우에는 각각의 상품에 따라 1kg 단위 또는 100g 단위로 인출할 수 있다. 실물로 인출하는 경우 부가가치세 10%가 부과되지만, 이는 골드뱅킹, 실물 매수(금은방) 등 다른 투자수단도 마찬가지다. 실물인출 수수료는 개당 약 2만원으로 다른 금 투자수단 대비 저렴하다.
금 투자 4가지 방법 장단점 비교 / 가장 효과적 투자 방법은?
2020년은 코로나로 인해 안전자산인 금 가격이 많이 상승하였습니다. 2020년 초반 4만 원 중후 반대였던 금 가격은 동년 8월 최고점인 7만 9,000원까지 상승하였습니다. 이는 근래 가장 높은 가격이었네요.
10년 금 시세 변화
금은 대표적인 안전자산으로 경제가 불안하거나 전쟁 등 사람들의 불안감이 높아지면 가격이 상승하게 됩니다.
지금 금 가격은 고점 대비 약 16% 하락하여 6만 원 중반대를 유지하고 있습니다. 자산 포트폴리오 분배 수단으로 금 투자를 고민하였지만 아직까지 높은 수준인 것 같아 당장은 투자를 하는 것이 고민스럽습니다.
금 가격의 경우 등락은 있지만 계속해서 우 상향하고 있기에 조금 더 지켜보면서 언젠가는 진입하려 금 투자를 할 수 있는 방법을 알아봤습니다.
금에 투자할 수 있는 방법은 크게 4가지 정도가 있습니다. 각각의 투자방법과 장단점에 대해서 함께 알아보면 좋겠네요.
1. 금 현물(골드바) 구매하기
직접 골드바를 현물로 구매하는 방법입니다. 한국조폐공사, 은행, 증권, 시중의 금은방 등에서 구매할 수 있습니다.
투자방법 : 금 구매 장소에서 직접 구매 후 보관
장 점 : 금을 직접 소유 가능
단 점 : 비용이 가장 많이 듬
개인 금고에 금괴를 쌓아두는 것이 꿈이거나, 전쟁과 같은 정말 위험한 시국이 아니라면 금을 직접 구매하는 방식은 비용이 많이 드는 투자 방법입니다. 재테크를 목적으로 한다면 금 현물 구매는 피해야 할 방법입니다. 선물 등을 목적으로 골드바 현물이 필요하다면 시중의 금은방보다는 은행 등을 이용하는 것이 조금 더 저렴하게 금을 구매할 수 있습니다.
2. 은행 금 통장 이용하기
실물거래 없이 자유롭게 금에 투자하는 금융투자상품입니다. 시중 대부분의 대형은행에서 금 투자를 위한 금 통장 상품을 운영하고 있습니다.
투자방법 : 은행 금 통장 개설 후
장 점 : 간단한 통장 개설과 빠른 거래 가능
단 점 : 매입/매도 시 선취 1% 수수료, 매매차익에 대한 15.4% 세금, 온라인 거래 수수료 0.7% 발생
간편하게 투자할 수 있는 반면 수수료와 세금이 많이 붙는다는 단점이 있습니다. 단 금 통장의 특징은 한화를 달러로 환전 후 금을 구매하기 때문에 환율과 금 시세 두 가지 모두에 영향을 받습니다. 원화 가치가 높고 금 시세가 낮을 때 투자를 한다면 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 최대의 효과를 올릴 수 있습니다. 매매에 능통한 분이라면 은행 금 통장을 이용한 투자도 효과적일 것 같네요.
3. 금 ETF(펀드) 투자하기
금 ETF는 금 관련 지수를 추종하여 가격이 변하는 상품으로, 일반 주식처럼 증권사를 통해 거래가 가능합니다.
투자방법 : 증권사 주식계좌에서 주식처럼 매수
장 점 : 일반 주식 거래처럼 쉽고 간단하게 거래가 가능하며, 연금계좌에서 관리 가능
단 점 : 수수료 및 미매 차익에 대한 배당소득세 15.4% 부과
대표적인 국내 금 ETF는 KODEX와 TIGER 골드선물(H) 입니다. COMEX(미국 상품 거래소)에 상장되어 있는 골드선물 가격에 연동되는 ETF로 달러 변동에 대한 환 해지를 한 상품입니다. 수수료는 KODEX가 0.68%, TIGER가 0.39%입니다. TIGER가 수수료는 낮으나 KODEX가 규모가 크고 거래량도 활발합니다.
두 ETF 모두 환 해지 상품으로 호불호가 나뉘게 됩니다. 예전에는 달러 가치의 변동성을 줄여 주는 것이 선호되었지만, 요즘에는 투자 효과의 증대를 위해 환 해지가 없는 상품을 선호하기도 합니다. 그리고 국내 금 ETF는 현물이 아닌 선물 가격을 추종합니다.
국내 금 ETF의 가장 큰 장점은 연금계좌에서 관리할 수 있다는 것입니다. 연금계좌를 통해 장기 투자 시 세액공제 혜택을 받을 수 있습니다. 연금계좌의 자산 포트폴리오 구성에 꼭 필요한 상품이기도 합니다.
4. KRX 금 거래소 이용
우리나라에서 금을 거래할 수 있는 공식 거래소입니다.
투자방법 : 증권사에서 전용 계좌 개설 후 매매
장 점 : 주식처럼 매매 가능하며 원하면 실물 인출 가능(실물 인출 시 비용 수반) , 매매 차익에 대한 별도 세금 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 없음
단 점 : 수수료 발생, 실물 인출 시 비용 수반
금 거래소는 거래단위가 1g부터 시작하여 소액투자가 가능하다는 장점이 있습니다. 아울러 다른 투자방법보다 수수료와 비용이 낮기에 다른 방법으로 같은 시기에 매수를 해서 매도를 했다면 가장 높은 수익률을 올릴 수 있습니다.
아래 표는 KRX 금 거래소에 각 매매 별 수익률을 비교한 표입니다. 참고하면 좋을 것 같네요.
이미지 출처 : KRX 금시장 개요와 장점
또 다른 KRX 금 거래소의 장점은 ETF 상품과 다르게 골드바로 실물 인출도 가능합니다. 다만 이때는 수수료와 부가세가 부과되기에 정말 인출을 원하는 경우가 아니라면 투자가 목적이라면 실물을 인출하는 것은 좋은 방법은 아니겠네요.
이상 금 투자 방법 4가지의 투자방법과 장단점을 간단히 비교해 봤습니다. 개인적은 ETF 매매 또는 금 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 거래소를 이용하는 방법이 투자하기에 가장 적당한 것 같습니다. ETF의 경우 연금계좌를 통해 투자를 한다면 높은 세금 혜택을 받을 수 있기에 고려해볼 만하고, KRX 금 거래소의 경우 가장 효과적인 금 거래 방법인 것 같네요.
KRX 금시장 장점
저번 금에 대해 알아본 포스팅에 이어 이번엔 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 금에 투자할 수 있는 방법을 알아보겠습니다.
여러 방법이 있지만, ETF, 골드뱅킹, KRX금시장, 금은방거래 정도만 비교해보겠습니다.
#GOLD ETF 거래
주식하는 분들에겐 가장 쉽고 친숙하게 금에 투자할 수 있는 방법입니다 .
미국 ETF 중 가장 유명한 상품은 SPDR GOLD TRUST(GLD) 입니다 . 이 상품은 금에 투자하는 최초의 ETF 상품입니다 . 해당 제품은 0.4% 의 보수를 지불해야합니다 . 하지만 간단하게 거래할 수 있는 장점이 있고 , 규모도 굉장히 커서 안전하고 실물금을 보관하는 비용 또한 없습니다 . 운용사 또한 S&P500 을 추종하는 SPY ETF 운용사와 같으니 안전합니다 . 하지만 ETF 는 수익구간에 따라 세금을 지불해야하며 작은 보수도 있습니다 , 증권사에 따라 추가 비용이 들어갈 수 있겠죠 .
한국 ETF 는 KODEX 골드 선물 (H) 가 가장 규모가 크고 거래량이 많습니다 .
배당소득세 / 양도소득세가 부과될 것 입니다 . ( 해외 / 국내따로 )
etf.com
#골드뱅킹
국내 금융권의 계좌에 돈을 넣으면 그때의 금 시세 단위 ( 원화로 환산된 국제가격 추종 은행고시가격 ) 로 금이 사집니다 . 나중에 고객이 인출할 때 금의 시세를 반영해서 현금이나 금으로 가져갈 수 있습니다 .
차익에 대해 배당소득세 적용됩니다 .(15.4%) 그리고 매입 / 매도할 때 은행에 내야되는 수수료 ( 통장거래 1%, 실물거래 5%) 또한 포함됩니다 .
#KRX금시장
KRX 는 한국거래소입니다 . 여기서 금 거래를 쉽게 할 수 있도록 문을 연것이 KRX 금시장입니다 . (14.3.24 설립 )
증권사에서 금계좌를 개설 후 투자자가 거래할 수 있습니다 . ( 오직 증권사 통해서만 가능 )
( 증권사 : 대신 , 미래에셋대우 , 삼성 , 신한금융투자 , 유안타증권 , 키움증권 , 하나금융투자 , 한국투자증권 , KB 증권 , NH 투자증권 )
KRX 금시장은 시장에서 형성되는 실시간 가격을 추종합니다 .
증권사별로 수수료는 다릅니다 .( 매수 / 매도수수료 ) 대략 평균 0.3% 라고 합니다 .( 거래수수료는 0.16~0.33% 로 다양 , 보관수수료는 미래에셋대우 , 키움증권 0.00022% 발생 )
여기서 가장 중요한 혜택은 실물인출을 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 하지 않으면 양도 / 배당소득세 , 부가가치세 (10%), 금융종합과세가 면제되는 것 입니다 .
#금은방거래
금은방에서 골드바를 거래하는 것은 투자로는 가장 좋지않은 방법 입니다 . 실물을 보유할 일이 있어서 거래한다면 모르겠지만 , 골드바를 받는 것엔 이미 금형비와 금은방 중간 마진을 매수자가 모두 부담해야하며 , 세금 ( 부가가치세 10%) 도 그대로 내야하는 거래 입니다 . 골드바를 구매하면 기본 15% 가량은 빼고 구매한 격이라 .. 금가격 최소 15% 가 올라야 본전입니다 .
#가장 좋은 방법?
실물거래는 제외하고 생각해보겠습니다 .
ETF 는 일단 배당소득세 , 양도소득세 (15.4%, 22%) 를 제외하면 보수는 저렴한 편입니다 . GLD 기준 0.4% 입니다 . 하지만 세금 생각하면 저렴하다곤 생각할 순 없습니다 .
금은방거래나 , 골드뱅킹도 세금지출해야하고 , 수수료 1%~ 로 부가금액이 나갑니다 .
KRX 금시장이 비과세에 거래수수료도 0.3% KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 이라 가장 효율적인 방법으로 생각됩니다 . 심지어 보관료도 대부분 없으니.. 더 효율적이라 생각됩니다.
아래 한국거래소 사이트에서 쉽게 설명한 이미지가 있어 가져와봤습니다 . KRX금시장, 골드뱅킹, 금펀드를 비교하고 있습니다.
수수료도 KRX금시장이 가장효율적이며 세금으로도 압도적입니다. 기본적으로 15.4% 비과세를 먹고들어간다고 생각하면 굉장하죠?
http://open.krx.co.kr/contents/OPN/01/01050201/OPN01050201.jsp
금 1kg을 매입했을 때 발생하는 비용을 비교한 표입니다.
KRX금시장은 매입한후 KRX금시세 대비 손실금액이 거의 없습니다. 수수료174원만 나가죠?
그러나 골드뱅킹이나 금은방거래는 실제 금시세 대비 비싼 금액으로 구매할 수 밖에 없습니다. 기본 1%에서 20%가량 비싸게 주고 구매해야 합니다.
http://open.krx.co.kr/contents/OPN/01/01050201/OPN01050201.jsp
가격이 3%상승시 매도했을 때 수익률을 비교한 그래프 입니다.
골드뱅킹 계좌거래의 경우 3%가 상승했음에도 0.8%의 수익률밖에 올리지 못합니다. 배당소득세나 수수료 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 등 모두 제외했기 때문입니다.
그에반해 KRX금시장 거래는 3%에서 0.6%제외한 2.4%의 수익률을 거두었습니다. (매수/매도 0.3%씩 제외)
실물거래의 경우 더 KRX 금현물 초간단 투자 방법 및 장점 - 금 투자 방법 및 증권사 계좌 개설 방법 처참하죠? 3%가 올라서 팔았음에도 세금 으로 인해 -15%의 수익률을 거둡니다.
http://open.krx.co.kr/contents/OPN/01/01050201/OPN01050201.jsp
#KRX금시장에서 거래하자
사실 오늘 드리고 싶었던 말은 결국 KRX금시장에서 거래하자 입니다. 가장 저렴하고 쉽게 거래할 수 있습니다.
제가 국내주식 거래용으로 사용하는 NH금융투자의 나무 앱의 경우 0.22%(매매수수료0.2%+VAT0.02%)의 수수료금액만 내면 MTS를 통해 거래가 가능합니다. 너어어무 좋은 조건입니다.
아래와 같이 순도 99.99%의 금을 거래하고 1g단위 거래가 주식처럼 가능합니다.
앱에서 금현물거래 메뉴를 통해 가능하고, 다른 증권사 앱들도 비슷한 기능이 다 있을것으로 생각됩니다.
아 거래하시기 전 금현물계좌를 만드시고 현금을 입금하셔야 거래가 됩니다. 계좌 개설은 비대면으로도 가능하니 참고해주세요.
*금의 용도나 가치등에 대해선 전 포스팅을 참조해주세요.
[금투자]금의 활용과 가치, 채굴량
안녕하세요. 페리클레스 입니다. 오늘은 금에 대해서 알아보겠습니다. 올해 금가격이 굉장히 많이 상승했습니다. 최근 한두달 조금 주춤하는 모습을 보여주고 있긴 합니다만.. 여전히 높은 가격
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