전문투자자는?

마지막 업데이트: 2022년 3월 19일 | 0개 댓글
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전문투자자는?

「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」에서는 투자자를 일반투자자와 전문투자자로 구분하고 있습니다.

“전문투자자”란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있다고 판단되는 투자자이며, 일반투자자는 전문투자자가 아닌 모든 투자자를 말합니다.

“전문투자자”란 금융투자상품에 관한 전문성 구비 여부, 소유자산규모 등에 비추어 투자에 따른 위험감수능력이 있다고 판단되는 투자자로서 다음 표의 어느 하나에 해당하는 자를 말합니다( 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조제5항 본문 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제10조제2항·제3항).

주권상장법인이 장외파생상품을 매매할 경우에는 일반투자자로 봄

은행[한국산업은행, 중소기업은행, 한국수출입은행, 농업혐동조합중앙회, 수산업협동조합중앙회]

금융투자업자( 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제8조제9항에 따른 겸영금융투자업자는 제외함)

「상호저축은행법」에 따른 상호저축은행 및 그 중앙회

위의 기관에 준하는 외국 금융기관

「예금자보호법」에 따른 예금보험공사 및 정리금융회사

법률에 따라 설립된 기금(신용보증기기금 및 기술보증기금은 제외함) 및 그 기금을 관리·운용하는 법인

법률에 따라 공제사업을 영위하는 법인

해외 증권시장에 상장된 주권을 발행한 국내법인

관련 자료를 제출한 날 전날의 금융투자상품 잔고가 100억원(「주식회사 등의 외부감사에 관한 법률」에 따라 외부감사를 받는 주식회사는 50억원) 이상이고 그러한 사실을 금융위원회에 증명할 수 있는 자료를 제출한 법인 또는 단체(관련 자료를 제출한 날부터 2년이 지나지 않을 것)

관련 자료를 제출한 날의 전날을 기준으로 최근 5년 중 1년 이상의 기간 동안 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품을 월말 평균잔고 기준으로 5천만원 이상 보유한 경험이 있고, 금융위원회가 정하여 고시하는 소득액·자산 기준이나 금융 관련 전문성 요건을 충족하고 있음을 증명할 수 있는 관련 자료를 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자업자에게 제출할 수 있는 개인. 다만, 외국인인 개인, 개인종합자산관리계좌에 가입한 거주자인 개인(신탁업자와 특정금전신탁계약을 체결하는 경우 및 투자일임업자와 투자일임계약을 체결하는 경우로 한정함) 및 전문투자자와같은 대우를 받지 않겠다는 의사를 금융투자업자에게 표시한 개인은 제외함

외국정부, 조약에 따라 전문투자자는? 설립된 국제기구, 외국 중앙은행 등

위의 내국인에 준하는 전문투자자는? 외국인: 해당 내국인이 일반투자자로 전환가능성이 있는지 여부에 따름. 다만, 개인종합자산관리계좌에 가입한 거주자인 외국인(신탁업자와 특정금전신탁계약을 체결하는 경우 및 투자일임업자와 투자일임계약을 체결하는 경우로 한정함)은 제외함

다만, 전문투자자 중 일정한 자가 일반투자자와 같은 대우를 받겠다는 의사를 금융투자업자에게 서면으로 통지하는 경우 금융투자업자는 정당한 사유가 있는 경우를 제외하고는 이에 동의해야 하며, 금융투자업자가 동의한 경우에는 해당 투자자는 일반투자자로 봅니다( 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률」 제9조제5항 단서 및 「자본시장과 금융투자업에 관한 법률 시행령」 제10조제1항).

전문투자자 안내

투자경험요건 을 필수 충족하고, 소득/전문가/자산 요건 中 1가지 이상 충족 필수

※ 미성년자의 경우 전문투자자신청 제한

필수 투자경험

금융투자상품 잔고 최근5년 중 1년 이상
월말 평균잔고 5천만원 이상 (금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품에 한함)

본인 1억원 이상 or 부부합산 1.5억원 이상
(직전 연도 소득액)

본인소득은 공동인증서만으로 mPOP에서 즉시 조회 가능

공인회계사, 감정평가사, 변호사, 변리사, 세무사, 투자자산운용사,
금융투자분석사, (국내/국제)재무위험관리사
해당분야 1년 이상 종사

부부합산 거주 부동산 관련 금액을 제외한 순자산가액 5억 이상

  1. ※ 금융위원회가 정하여 고시하는 금융투자상품이란? (금융투자업규정1-7조의2의2항)
  2. 1. 자본시장법 제4조제3항에 따른 사채권(A등급 이하) 및 기업어음증권(A2등급 이하)
  3. 2. 자본시장법 제4조제4항에 따른 지분증권 (국내 외 주식, 코넥스 주식)
  4. 3. 자본시장법 제4조제7항에 따른 파생결합증권 (원금비보장형/부분보장형 전문투자자는? ELS 및 DLS)
  5. 4. 자본시장법 제9조제21항에 따른 집합투자증권 (주식형, 채권형, 혼합형, 파생상품펀드, 사모펀드)
    (단, 법 제9조제19항에 따른 사모집합투자기구의 집합투자증권 및 제229조제1호의 증권집합투자기구의 집합투자증권에 限)
  1. ※ 인정 불가 상품 : 예수금(원화/외화), CMA(RP/MMF), 비상장 주식, 리츠, 특정금전신탁, 신탁형ISA, 퇴직연금, 연금저축, RP, IRP, 부동산 펀드 등
  • 개인전문투자자는 투자 경험과 전문성, 소득, 자산 규모 등을 감안해 전환되며 본인 책임이 강화됩니다.
  • 투자권유과정에서의 투자자 보호규제는 일반투자자에게만 적용이 되어, 개인전문투자자는 상대적으로 불리한 위치(적합성원칙, 적정성원칙, 설명의무 배제 등)에
    있으니 개인전문투자자로의 전환에 신중을 기하시기 바랍니다.
  • 투자자는 금융투자상품에 대하여 증권사로부터 충분한 설명을 받을 권리가 있으며, 투자 전 상품설명서 및 약관을 반드시 읽어보시기 바랍니다.
  • 금융(투자)상품은 예금자보호법에 따라 예금보험공사가 보호하지 않습니다.
  • 금융투자상품은 투자원금의 손실이 발생할 수 있으며, 그 손실은 투자자에게 귀속됩니다.

전문투자자는 어떻게 신청하나요?

하단에 내용 참조

신청 및 심사

  • 일반투자자 -> 전문투자자로 등록신청
  • 복잡한 서류 No (준비물 : 신분증, 공동인증서)
  • 전산으로 자격 충족 여부 바로 체크
  • 신청 즉시 심사결과 확인 가능

위치

안내/계좌개설 > 신청/변경 > 전문투자자 > 심사/등록/조회

하단에 내용 참조

mPOP 메뉴 위치 설명

STEP 01. 개인(신용)정보수집 이용 동의

전문투자자 개인(신용)정보 수집∙이용에 동의해 주세요.

하단에 내용 참조

STEP01

  • 심사/등록/조회
  • 전문투자자 개인정보 수집·이용 동의

STEP 02. 신분증 촬영

본인확인을 위해 주민등록증 또는 운전면허증 촬영을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP02

  • 전문투자자심사신청 신분증 촬영
  • 본인 확인을 위해 신분증을 촬영합니다. 주민등록증 또는 운전면허증을 준비해주세요.

STEP 03. 자격요건 전산 체크

금융투자상품 투자경험 요건 및 소득요건을 충족하는지 확인합니다.
소득은 공인인증서 본인 확인으로 홈택스에서 바로 조회됩니다.

하단에 내용 참조

STEP03

  • 개인전문투자자 심사신청
  • 아래 투자 경험 요건을 모두 충족한지 확인해주세요.
  • 투자경험요건, 소득 요건 조회

STEP 04. 전문투자자 심사 신청

콜센터를 통한 별도 안내 절차가 있음을 확인하고 심사신청을 합니다.

하단에 내용 참조

STEP04

  • 심사/등록/조회
  • Family Center(1588-2323)에서 평일 7:30 ~ 18:00 사이에 전화드리겠습니다.
  • 심사신청 버튼

STEP 05. 콜센터(1588-2323)를 통한 유의사항 안내

직원이 전문투자자 전환 시 유의사항을 안내드립니다.
(일정기간 고객님과 통화 불가시 심사 신청 자동 취소됩니다.)

하단에 내용 참조

STEP05

  • 1588-2323

STEP 06. 전문투자자 심사 완료 & 결과 수신

즉시 심사가 이루어지고,
완료되면 고객님께 LMS/알림톡으로 결과를 알려드립니다.

하단에 내용 참조

STEP06

  • 카카오톡 알림톡 메세지 - 삼성증권 고객님, 신청하신 전문투자자 심사가 완료되었습니다.

STEP 07. [mPOP 재접속] 전문투자자 등록 신청

공동인증서로 재접속 후 전문투자자 등록신청 일반투자자 → 전문투자자로 전환합니다.
(전문투자자 전환 시 유의사항 재확인 합니다.)


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