CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제

마지막 업데이트: 2022년 4월 24일 | 0개 댓글
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/그래픽=비즈니스워치

메리츠증권은 미국과 중국, 홍콩, 일본 등 4개국 주식에 투자가 가능한 '해외 주식 차액결제거래(CFD∙Contract for Difference)' 서비스를 출시했다고 24일 밝혔다. CFD는 전문 투자자 전용 상품으로 실제 주식을 보유하지 않고 진입 가격과 청산 가격의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품이다.

해외 CFD의 장점은 양도세 대비 과세 부담이 작은 파생상품 양도세가 적용돼 세금이 적게 부과된다는 점이다. 현재 해외 주식 투자 시 투자 수익의 22%가 양도소득세로 부과되지만 CFD를 통해 해외 주식을 투자하면 투자수익의 11%만 파생상품 양도소득세로 부과된다. 이때 적용되는 과세표준은 CFD를 이용하면서 발생한 모든 비용과 CFD 투자로 발생한 손실 및 기타 다른 파생상품의 손익을 제외한 순손익을 과세표준으로 한다.

메리츠증권은 국내 CFD와 동일하게 반대매매 및 이자 부담이 없는 증거금 100% 계좌인 안심계좌를 해외 CFD에도 제공할 예정이다. 일반 주식과 같이 매수자금 전액을 계좌에 입금하고 거래함으로써 CFD 보유에 대한 이자 비용이 발생하지 않는다. 또 증거금 부족으로 인한 반대매매가 발생하지 않는다.

매매수수료는 메리츠증권 스마트폰 앱에서 비대면으로 CFD 전용 계좌를 개설한 후 온라인으로 거래 시 미국, 홍콩, 일본시장은 0.09%, 중국 시장은 0.15%가 적용된다.

[주목받는 CFD]①시장 커지는데…정보는 '깜깜'

대주주 요건 강화와 함께 전문 투자자 기준이 완화되면서 차액결제거래(CFD) 시장이 팽창을 거듭하고 있다. 비교적 짧은 시간내 거래 규모가 급증하는 등 몰라보게 덩치를 키웠다.

이러는 사이 우려의 시선도 감지되고 있다. 주식시장에 미치는 CFD의 영향력이 확대되고 있지만 일반 투자자들이 접근할 수 있는 CFD 관련 통계가 불충분하기 때문이다. 금융 당국도 현황 공개에 대한 법적 근거 및 체계 미비 등으로 인해 파악이 안 돼 있거나 별도의 안내를 하고 있지 않은 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 상황이다.

여기에 관련 업계에서도 정보 공개에 대한 시각차를 보이고 있다. 결국 CFD의 대표적인 부작용으로 꼽히는 수급 왜곡, 반대매매 리스크에 일반 투자자들이 한동안 노출될 수밖에 없을 것으로 보인다.

/그래픽=비즈니스워치

CFD 성장의 분기점 '2019년'

국내 CFD 시장은 2019년을 기점으로 폭발적인 성장세를 나타내고 있다. 지난해 10월 김병욱 더불어민주당 의원실에서 내놓은 자료에 따르면 2019년 8000억원에 불과했던 CFD 계좌 잔고 규모는 작년 8월 말 기준 4조2000억원을 넘어섰다. 지난해 연말 기준 5조5000억원 수준까지 성장한 것으로 추정된다. 그만큼 CFD 투자 수요가 늘었다고 해석할 수 있다.

CFD는 주식과 같은 기초자산을 보유하지 않고 가격변동에 따른 차익을 활용해 거래하는 상품이다. 기존에는 매수·매도 상관없이 최대 10배의 레버리지 효과를 낼 수 있었지만 최근 금융 당국이 증거금 비율을 높이면서 2.5배로 줄어들었다. 예컨대 4억원으로 10억원 어치의 주식을 매매할 수 있는 식이다. 레버리지 비율은 상장사의 신용도에 따라 달리 적용된다.

국내에서는 지난 2015년 교보증권이 CFD 서비스를 최초로 개시했다. 도입 초기만 해도 큰 관심을 끌지 못하다가 2017년부터 대주주 요건이 강화되면서 서서히 주목받기 시작했다. 2017년말 대주주 과세 기준이 25억원에서 15억원으로 낮아졌고 2019년말에는 10억원으로 재차 조정됐다.

비슷한 시기 전문 투자자 요건까지 완화되면서 CFD 시장의 덩치를 키웠다. CFD는 고수익·고위험 상품으로서 전문 투자자에 한해서만 계좌를 개설할 수 있다. 2019년 11월 전문 투자자 제도 개편 당시 2783건에 그쳤던 등록건수는 지난해 10월말 기준 2만1611건으로 8배 가까이 증가했다.

전문 투자자 자격을 획득한 개인들의 대주주 요건 회피성 자금이 CFD 시장으로 흘러들면서 시장 규모는 급격히 확대됐다. CFD의 경우 매수 가격과 매도 가격의 차액만을 취하는 거래 특성상 투자자에게 주식 소유권이 부여되지 않는다. 대주주 요건에서 자유로운 셈이다.

양날의 검 'CFD'

CFD는 장·단점이 확실한 상품이다. 투자 수익을 극대화할 수 있는 레버리지와 더불어 절세 효과도 누릴 수 있는 점이 대표적인 장점으로 꼽힌다.

지난해 4월 기획재정부는 파생상품 양도세 과세대상에 CFD를 추가했다. CFD 거래를 통해 수익이 발생할 경우 11%(지방세 포함)의 세금을 부과하겠다는 것이다.

CFD 서비스의 높은 수수료율을 감안하면 국내 주식은 일반 계좌의 신용거래를 활용하는 게 유리하지만 해외주식의 경우 세금부담이 덜 한 편이다. 현행 해외주식 양도소득세율인 22%에 절반 수준이기 때문이다.

이와 반대로 역기능도 있다. 가장 빈번하게 거론되는 게 수급 착시 현상과 반대매매다. CFD는 일반 현물 주식 매매와 달리 거래 과정에 외국계 증권사가 포함된다.

예를 들어 투자자가 매매 주문을 하면 국내 증권사는 이를 외국계 증권사에 넘긴다. 외국계 증권사는 한국거래소에 해당 주문을 내고 체결되면 이를 통보한다. 매수일 경우 주문 수량만큼 해외 증권사에서 사들이고 매도일 경우 보유 물량을 주문량에 맞춰 내다 파는 식이다. 일종의 중개형 위탁매매 방식인 셈이다.

실제 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 사고파는 주체가 외국계 증권사이기 때문에 해당 주문은 거래소에서 집계하는 투자 주체별 거래 실적에 외국인으로 잡힌다. 국내 전문 투자자가 외국인으로 인식된다.

이와 더불어 레버리지 투자의 경우 하락장에 취약하다. 반대매매 위험성이 커지기 때문이다. 적정 증거금을 유지하지 못 할 경우 증권사들은 반대매매를 집행, CFD를 통해 체결한 거래를 청산한다. 증시 조정이 지속될수록 반대매매 물량 출회로 반등 모멘텀이 약화될 수밖에 없다. 악순환이 연속될 가능성이 커진다고 볼 수 있다.

황세운 자본시장연구원 연구위원은 "CFD는 잘 쓰면 약이고 못 쓰면 독이 될 수 있다"며 "상승장에서는 투자 수익을 극대화시킬 수 있는 수단이 되지만 증시 변동성이 확대되는 국면에서는 투자 원금 이상의 손실을 초래할 수 있는 위험성도 갖고 있기 때문에 요즘과 같은 시기에는 보다 보수적으로 접근할 필요가 있다"고 조언했다.

/그래픽=비즈니스워치

영향력은 커지는데…정보는 '제한적'

문제는 제도가 시장의 성장 속도를 따라가지 못한다는 점이다. 시장 규모가 커지면서 CFD가 주식시장에 미치는 영향력은 확대되고 있다. 특히 신용 융자보다 큰 레버리지를 일으켜 증시 변동성을 더욱 심화시킬 수 있는 요인으로 지적받지만 일반 투자자들이 예방 차원에서 참고할 만한 자료는 전무한 상황이다.

그나마 한국거래소가 올해 1월부터 CFD 레버리지 투자에 대한 위험성 파악을 위해 증권사들로부터 관련 통계를 취합하기 시작했다. 다만, 이마저도 전체적인 현황이 아닌 증거금 정도의 정보만을 수집하는 것으로 파악되는데, 공개는 안 되고 있는 실정이다.

한국거래소 관계자는 "장외 파생상품 매매 내역에 대해서는 증권사들로부터 보고를 받고 있으나 반대매매와 관련한 정보에 대해서는 들어오고 있지 않다"며 "자료가 공개되지 않는 것은 매매 내역에 개인 정보가 포함돼 있고, 향후 공개 범위에 대해 정해질 것으로 예상되지만 아직까지 법이나 체계가 잡혀있지 않기 때문"이라고 말했다.

사실상 일반 투자자들은 수급 왜곡, 반대매매 리스크 등에 고스란히 노출된 셈이다. 자본시장을 감독하는 금융감독원도 관련 통계가 필요할 때 마다 증권사들로부터 자료를 취합해 활용할 뿐 이를 공개하지 않는다는 입장이다.

금융감독원 관계자는 "일반적으로 공개되는 특별한 수치 외에 별도의 안내는 안하고 있는 것으로 알고 있다"며 "업무보고서라고 해서 정기적으로 받는 자료의 양식을 변경한다면 가능하겠지만 그렇게 하려면 규정 변경 등을 해야 하기 때문에 필요할 때마다 증권사를 통해 수치를 취합하고 있다"고 설명했다.

이와 관련해 증권가에서는 의견이 엇갈리고 있다. 일각에서는 CFD와 관련한 정보 공개가 필요 없다고 주장하고 있다. 한 업계 관계자는 "CFD 거래와 관련한 자료를 공개하는 것은 마치 사모펀드에 투자 내역을 낱낱이 밝히라고 하는 것과 다름없다"며 "과도한 규제는 오히려 시장의 역동성을 떨어뜨리는 역효과를 낼 수 있다"고 말했다.

반면, 다른 한 쪽에서는 시장 리스크 관리 차원에서 일정 수준 정보 공유가 필요하다는 견해를 내보이고 있다.

또 다른 업계 관계자는 "증시 상승 국면에서는 과도한 '빚투'를 조장할 수 있고, 하강기에는 이에 따른 반대매매 물량 출회 등 공포심을 유발할 수 있다"며 "시장 리스크 관리 및 안정성 확보 측면에서 CFD 거래 규모, 계좌 잔고, 반대매매 비율 정도는 항시 확인할 수 있는 환경이 조성될 필요가 있다"고 강조했다.

CFD 거래: CFD란 무엇이며 2022년에 CFD 거래를 시작하려면 어떻게 해야 합니까?

온라인 투자 공간에서 CFD 거래는 교육받지 않은 사람에게는 다소 혼란스러워 보일 수있는 재정 조건으로 가득 차 있습니다. 이것의 최전선에는 수조 파운드의 CFD 공간이 있습니다.

가장 기본적인 형태로 CFD를 사용하면 자산을 실제로 소유하지 않고도 자산에 투자 할 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 수 있습니다. 대신 단순히 자산의 미래 가격을 추측하는 것입니다.

CFD가 무엇이며 장기 투자 목표에 포함하기로 결정한 이유를 알고 싶으십니까? 그렇다면 포괄적 인 CFD 트레이딩 가이드. 그 안에서 우리는 CFD가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 무엇을 거래 할 수 있는지 등의 내용을 다룹니다.

CySEC, CBFSAI, BVIFSC, ASIC, FSCA, FSA, FFAJ, ADGM, FRSA

71 %의 소매 투자자 계정은이 공급자와 CFD를 거래 할 때 돈을 잃습니다.

eToro에

FCA, CySEC, ASIC, CFTC, NFA, BAFIN

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내용의 표

CFD 거래의 장단점은 무엇입니까?

  • 자산을 소유하거나 저장할 필요없이 거래
  • 사용 가능한 수천 개의 자산 클래스
  • CFD 거래 플랫폼의 수수료는 일반적으로 낮습니다.
  • 시장은 연중 무휴 24 시간 운영됩니다.
  • CFD를 사용하면 길고 짧게 갈 수 있습니다.
  • 배당금과 같은 투자자 권리가 없습니다.

CFD 란 무엇입니까? 단순 CFD 의미

차액 계약 또는 단순히 'CFD'는 자산 또는 자산 그룹을 소유 할 필요없이 거래 할 수있는 금융 상품입니다. 대신, 당신은 단지 자산의 가격이 상승 할 것인지 하락할 것인지를 추측하고있을뿐입니다. CFD는 거의 모든 자산 클래스를 나타낼 수 있기 때문에 매우 유용한 거래 도구입니다.

예를 들어 거래를 원한다고 가정해 보겠습니다. 금. 전통적인 의미에서 이윤을 목적으로 금을 물리적으로 구매하고 저장하는 것은 물류상의 악몽일 것입니다. 이것은 다음과 같은 다른 하드 자산의 경우에도 마찬가지입니다. 기름 및 천연 가스. 즉, CFD 공간은 수천 자산의.

그 주식이든 주식이든, ETF의, 선물, 옵션, 암호화폐, 에너지, 이자율 또는 색인 – CFD를 찾을 수 있습니다. 기본 자산을 소유하고 있지는 않지만 CFD를 사용하면 거의 동일한 방식으로 자산을 거래할 수 있습니다.

예를 들어 S & P 500에 투자하고 싶다고 가정 해 보겠습니다. 모르는 사람들을 위해 S & P 500은 NYSE와 NASDAQ에 상장 된 500 대 기업을 추적하는 주식 시장 지수입니다. 500 주를 개별적으로 구매할 필요없이 단일 CFD를 구매할 수 있습니다. 시장이 어떤 방향으로 가는지에 따라 S & P 500의 가격이 움직일 때 손익이 발생합니다.

CFD는 어떻게 작동합니까?

CFD는 실제로 무엇을하고 있는지 알게되면 거래가 매우 간단합니다. 그 이유는 CFD가 다른 거래 가능한 상품과 거의 비슷하게 작동하기 때문입니다. 즉, 선택한 자산이 시장에서 어떤 방식으로 움직 일지 결정한 후에는 거래를하고 출구 지점이 어디인지 결정하기 만하면됩니다.

그 말을 듣고 안개를 제거하는 몇 가지 예를 제공하는 것이 가장 좋습니다.

CFD 거래 예 1 : HSBC 주식에 매수

HSBC 주식의 가격이 증가하다 단기적으로. 단기 거래만을 원하기 때문에 전통적인 의미로 주식을 구입하는 것은 이치에 맞지 않습니다. 그렇게하면 거래를 불가능하게 만들 수있는 엄청난 수수료를 받게됩니다. 대신 CFD 형태로 HSBC 주식을 구매하기로 결정했습니다.

  • HSBC에서 주당 £ 10에 CFD 5 개를 매수합니다.
  • 총 거래 규모는 £ 50 (10 x £ 5)입니다.
  • 그날 늦게 HSBC의 주가는 주당 6 파운드로 인상됩니다.
  • 당신은 당신의 CFD를 판매하기로 결정합니다. 당신은 버튼 클릭으로 할 수 있습니다.
  • 지불 한 금액 (£ 1 – £ 6)보다 £ 5 더 많이 CFD를 판매하여 총 수익 £ 10 (10 주 보유)를 얻었습니다.

결정적으로, 당신은 실제로 주식을 소유하지 않고도 HSBC의 미래 가격으로 이익을 얻을 수있었습니다. 대신, 당신은 단순히 CFD 거래에 참여했습니다.

CFD 거래 예 2 : 석유 부족

이 예에서는 오일을 '짧게'하기로 결정합니다. 이것은 당신이 기름 내려갑니다. 공매도는 CFD의 가장 매력적인 측면 중 하나입니다. 시장이 하락하더라도 수익을 올릴 수 있기 때문입니다. 공매도 과정은 위의 예와 거의 동일하게 진행되지만 반대로 진행됩니다.

  • 배럴당 $ 20에 석유 CFD 70 배 판매
  • 이는 총 거래 규모가 $ 1,400 (20 x $ 70)임을 의미합니다.
  • 그날 늦게 사우디 아라비아의 잉여 생산량으로 인해 석유 가격이 배럴당 60 달러로 떨어졌습니다.
  • 따라서 현재 배럴당 $ 10의 이익을보고 있습니다.
  • 20 x CFD가 있으므로 수익이 $ 200입니다.
  • 수익을 실현하려면 처음에 숏 주문을했을 때 CFD를 다시 구매해야합니다.

위의 예에서 알 수 있듯이 CFD 공간에서의 공매도는 장수만큼 간단합니다.

어떤 CFD 시장을 거래 할 수 있습니까?

간단히 말해서, 전통적인 금융 시장에서 자산을 거래 할 수 있다면 CFD가 존재한다는 것을 확신 할 수 있습니다. 이에 대한 가장 중요한 이유는 CFD가 단지 자산의 실제 가격을 추적하기 때문입니다. 예를 들어, 글로벌 시장에서 금 가격이 3 % 상승하면 금 CFD도 3 % 상승합니다.

그럼에도 불구하고 가장 인기있는 CFD 자산 클래스를 아래에 나열했습니다.

CFD 거래 수수료

CFD 거래에 참여하려면 온라인 브로커를 사용해야합니다. 나중에 가이드에서 CFD 브로커를 선택하는 방법에 대한 내용을 다룰 것이지만, 알아야 할 거래 수수료가 무엇인지 알아 보는 것이 중요합니다.

무엇보다도 CFD 브로커는 돈을 버는 사업을하고 있습니다. 따라서 CFD를 사고 팔 때마다 거래 수수료를 지불해야 할 수도 있습니다. 그렇게한다면 거래 금액의 백분율로 청구될 가능성이 높습니다.

예를 들어 1,000 파운드 상당의 CFD를 구매하고 브로커가 1 %를 청구한다고 가정 해 보겠습니다. 이는 £ 10의 수수료를 지불해야한다는 것을 의미합니다. 또한 CFD를 판매하기로 결정할 때 수수료를 지불해야합니다. 따라서 £ 1,500의 가치가있을 때 동일한 CFD를 판매하면 수수료로 £ 15를 지불하게됩니다.

초보자 상인은 종종 전파 – 특히 수수료가없는 거래를 제공한다고 주장하는 브로커를 사용할 때. 그러나 스프레드는 간접적으로 지불하는 거래 수수료입니다. 가장 기본적인 형태에서 스프레드는 '매수'가격과 '매도'가격의 차이입니다.

예를 들어, 천연 가스를 거래하려고한다고 가정 해 보겠습니다. 매수 가격이 $ 51이고 매도 가격이 $ 50이면 2 %의 스프레드를 나타냅니다. 따라서 손익분기 점을 맞추기 위해 거래 가치가 2 % 이상 증가하는 것을 확인해야합니다. 그렇기 때문에 초강력 스프레드를 제공하는 CFD 브로커를 선택해야합니다.

🥇 오버 나이트 파이낸싱

레버리지로 CFD를 거래하려는 경우 야간 파이낸싱에 대해서도 몇 가지 고려 사항을 고려해야합니다. 간단히 말해, 레버리지로 CFD를 사고 팔 때 해당 브로커로부터 효과적으로 자금을 빌리는 것입니다. 브로커가 귀하의 계좌에있는 것보다 더 많은 돈으로 거래 할 수 있도록 허용하기 때문입니다.

따라서 CFD에 대한 야간 파이낸싱은 대출과 거의 동일한 방식으로 작동합니다. 당신은 24 시간 이상 포지션을 오픈 한 상태로 유지하는 한 작은 비율의이자를 지불하게됩니다. 레버리지는 CFD 산업에서 큰 역할을하므로 다음 섹션에서 레버리지가 어떻게 작동하는지 설명하겠습니다.

CFD 레버리지는 어떻게 작동합니까?

위험에 대한 욕구가 높은 사람들을 위해 레버리지를 사용하면 중개 계정에서 사용할 수있는 것보다 더 많이 거래 할 수 있습니다. 한편으로는 특정 거래에 대해 자신감을 가질 경우 수익을 확대 할 수 있습니다. 그러나 레버리지는 손실을 똑같이 증폭 할 수 있기 때문에 매우 위험한 거래 도구입니다.

거래에 레버리지를 사용할 때 적용 할 금액을 결정할 수 있습니다. 이는 2 : 1, 5 : 1 또는 20 : 1과 같은 요인으로 표현됩니다. 그런 다음 거래가 실제로 얼마나 가치가 있는지 결정하기 위해 '마진'에 요인을 곱해야합니다.

레버리지는 한눈에 이해하기 어려운 전장 일 수 있으므로 아래에 간단한 예를 제공했습니다.

CFD 거래시 레버리지 사용 예

런던 증권 거래소 (LSE)에 상장 된 가장 큰 100 개 회사를 나타내는 FTSE 100 거래에 관심이 있다고 가정 해 보겠습니다. Brexit 국민 투표 결과가 발표 된 후 FTSE 100이 큰 타격을 받았습니다.

즉, 이것이 시장의 과잉 반응이며 FTSE 100이 다음 날 회복 될 것이라고 느꼈습니다. 따라서 FTSE를 CFD 형태로 거래하기로 결정했습니다. 그러나 당신은 거래에 대해 매우 확신했기 때문에 레버리지를 10 : 1에 적용하기로 결정했습니다.

귀하의 거래가 실제로 어떻게 작동했는지는 다음과 같습니다.

  • CFD 중개 계좌에 £ 1,000가 있습니다.
  • 100 : 10에 FTSE 1에 레버리지를 적용합니다.
  • 이것은 FTSE 10,000에서 £ 100를 거래하고 있음을 의미합니다.
  • FTSE 100의 가격은 다음날 5 % 인상됩니다.
  • 일반적으로 £ 1,000 거래는 £ 50 (£ 1,000 x 5 %)의 수익을 얻었습니다.
  • 그러나 레버리지 10 : 1을 적용하면 실제로 £ 500 (£ CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 50 x 10)의 수익을 얻었습니다.

위의 예에서 볼 수 있듯이 레버리지 CFD 거래가 귀하에게 유리할 때 귀하의 이익은 어느 정도 거리만큼 증폭 될 수 있습니다. 그러나 – 귀하의 경험 수준에 관계없이 거래는 항상 당신의 길을 가십시오. 반대로 노련한 거래자는 항상 손실을 입습니다.

결정적으로, FTSE 100이 5 % 감소했다면 잃어버린 £ 500. 즉, 현명한 손절매를 설치하지 못했다는 전제하에 말입니다. 걱정하지 마세요. 위험 완화 전략을 더 자세히 다룹니다.

CFD 거래에 얼마나 많은 레버리지를 적용 할 수 있습니까?

위 섹션에서 언급했듯이 레버리지 거래에는 위험이 따릅니다. 이것은 CFD 거래가 당신에게 불리한 경우 많은 돈을 잃을 수 있음을 의미합니다. 따라서 CFD 거래에 적용 할 수있는 레버리지의 양이 제한됩니다.

이러한 한도는 귀하가 선택한 브로커에 의해 결정될뿐만 아니라 유럽 연합은 최근 소매 거래자가 활용할 수있는 레버리지 금액에 한도를 설정했습니다.

따라서 영국이 유럽 연합 회원국 인 동안에는 아래 나열된 ESMA (European Securities and Markets Authority)에서 부과 한 레버리지 한도를 따라야합니다.

  • 주요 외환 쌍의 경우 30 : 1
  • 비 주요 외환 쌍의 경우 20 : 1, 금, 주요 지표
  • 10:1 상품 금 및 비주요 주가지수 제외
  • 개별 주식의 경우 5 : 1
  • 2 : cryptocurrencies에 대한 1

그러나 위의 제한은 소매 상인의 송금에 해당하는 경우에만 적용됩니다. 전문 거래자이고 해당 브로커의 검증 요구를 충족 할 수있는 경우 ESMA 제한이 더 이상 적용되지 않습니다. 경우에 따라 최대 500 : 1의 레버리지 수준에서 거래 할 수 있습니다.

CFD 거래의 위험 감소

온라인 투자 현장의 다른 영역과 마찬가지로 CFD 거래의 위험을 고려해야합니다. 결정적으로, 거래가 원하는대로 진행되지 않으면 돈을 잃을 것입니다. 그렇긴하지만, 손실 CFD 거래에 대한 전반적인 노출을 줄이기 위해 활용할 수있는 여러 도구가 있습니다. 이것의 최전선에는 손절매 주문이 있습니다.

✔️ 손절매 주문

많은 돈을 잃을 가능성을 줄이는 가장 중요한 도구는 손절매 주문입니다. 가장 기본적인 형태의 손절매 주문은 특정 가격 포인트가 트리거 될 때 자동으로 거래를 종료 할 수 있도록합니다. 예를 들어, 금을 매도하고 있지만 중동의 긴장으로 가격이 급격히 상승한다면 손절매 주문은 손실 금액을 제한 할 수 있습니다.

다음은 손절매 주문이 실제로 어떻게 작동하는지에 대한 예입니다.

  • Bitcoin을 오래 사용하기로 결정했습니다. 즉, 단기적으로 가격이 상승 할 것이라고 생각합니다.
  • $ 10,000에 비트 코인 CFD를 구매합니다.
  • 거래를하기 전에 손절매 주문도 설치합니다.
  • 거래 금액의 10 % 이상을 잃고 싶지 않으므로 손절매 주문을 $ 9,000에 넣습니다.
  • 귀하의 비트 코인 거래는 귀하에게 불리하고 가격은 급등합니다. 하루가 끝날 무렵 비트 코인은 20 % 하락했으며 현재 가치는 8,000 달러입니다.
  • 그러나 설치 한 손절매 주문에 따라 $ 9,000에서 자동으로 거래를 종료 할 수있었습니다.

손절매 주문은 손실되는 거래에 대한 전반적인 노출을 줄이는 데 매우 효과적 일 수 있지만 100 % 완벽하지는 않습니다. 반대로 변동성이 높은시기에는 손절매 주문이 실행되지 않을 수 있습니다. 이는 브로커가 귀하의 주문을 플랫폼의 다른 구매자와 일치시킬 수 없기 때문입니다. 이러한 시나리오에서는 손절매 주문이 귀하를 보호하지 못합니다.

그러나 좋은 소식은 온라인 공간에서 활동하는 대부분의 CFD 브로커가 '보증 손절매 주문'이라는 것을 제공한다는 것입니다. 이름에서 알 수 있듯이 이는 브로커가 구매자를 찾을 수 있는지 여부에 관계없이 귀하의 손절매 주문이 존중됨을 보장합니다. 이러한 보증에 대한 대가로 더 높은 거래 수수료를 지불해야하며, 이는 일반적으로 더 넓은 스프레드의 형태입니다.

CFD 브로커를 선택하는 방법?

CFD가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 그리고 고려해야 할 위험이 무엇인지 확실히 이해하기 위해 이제 브로커를 선택할 때주의해야 할 사항을 살펴 보겠습니다. 두 브로커가 동일하지 않으므로 중요한 사항을 평가해야합니다. 당신. 예를 들어, 일부 브로커는 매우 낮은 거래 수수료를 전문으로하는 반면, 다른 브로커는 거래 플랫폼의 확장성에 중점을 둡니다.

그럼에도 불구하고 새로운 CFD 브로커 계좌를 개설하기 전에 다음 요소를 평가하는 것이 좋습니다.

살펴보아야 할 가장 중요한 지표는 CFD 브로커가 규제되는지 여부입니다. 영국에 거주하는 경우 중개인은 Financial Conduct Authority (FCA).

그렇지 않은 경우 중개인은 운영 할 법적 송금이 없습니다. CFD 브로커가 다른 관할권에서 라이센스를 보유하고있는 경우에도 주목할 만합니다.

또한 CFD 중개인 계정에 자금을 조달할 방법도 고려해야 합니다. 대부분의 중개인은 은행 송금뿐만 아니라 직불 카드나 신용 카드도 받습니다. 일부 중개인은 다음과 같은 전자 지갑을 통해 자금을 예치할 수도 있습니다. 페이팔 및 스 크릴.

특정 결제 방법 외에 입금 / 출금 시간도 확인해야합니다.

수수료는 브로커가 귀하에게 적합한 지 여부를 평가할 때 목록의 맨 위에 있어야합니다. 수수료없는 거래를 제공하는 CFD 브로커를 선호합니다. 마찬가지로 우리는 타이트한 스프레드를 제공하는 브로커를 선호합니다.

레버리지로 거래 할 계획이라면 적용 가능한 야간 파이낸싱 수수료도 확인해야합니다.

🥇 금융 상품

거래 분야 자체에 관해서는 CFD 브로커가 호스팅하는 자산 클래스를 탐색해야합니다. 예를 들어, 주식 시장 지수 거래를 선호하는 경우 브로커가 나열하는 거래소 수를 확인하십시오.

최고의 CFD 브로커는 일반적으로 수천 개의 금융 상품을 제공합니다.

🥇 거래 도구

CFD 거래 노력을 한 단계 더 높이고 싶다면 차트 도구를 활용하는 것이 중요합니다. 이러한 도구를 사용하면 과거 가격 추세를 고급 방식으로 분석하여 성공적인 거래를 실행할 수있는 최상의 기회를 얻을 수 있습니다.

따라서 많은 기술 분석 도구를 제공하는 CFD 브로커를 선택하십시오.

초보 트레이더 든 수년간의 경험을 가진 노련한 투자자 든 상관없이 조사 도구의 활용은 필수입니다. CFD 거래를 할 때 근본적인 분석에 의존하는 경우 특히 유용합니다.

최고의 CFD 브로커는 실시간 뉴스 업데이트, 분석 보고서 및 잠재력을 제공합니다. 거래 전략 특정 자산에.

CFD 거래 : 어떻게 시작합니까? 단계별 가이드

오늘 CFD 거래 계좌를 시작하고 싶지만 무엇을해야할지 잘 모르겠습니까? 아래에 설명 된 단계별 지침을 확인하십시오.

1 단계 : CFD 브로커 선택

CFD 거래를 시작하려면 온라인 브로커를 사용해야합니다. 영국 공간에는 말 그대로 수백 개의 규제 CFD 브로커가 활동하고 있으므로 선택의 폭이 넓습니다. 그렇다면 위의 'CFD 브로커를 선택하는 방법'섹션을 읽는 것이 좋습니다.

귀하의 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 요구를 충족하는 브로커를 찾으면 2 단계로 이동하십시오.

2 단계 : 계정 개설

이제 선택한 CFD 브로커를 통해 계좌를 개설해야합니다. 먼저 개인 정보를 입력해야합니다. 여기에는 이름, 집 주소, 생년월일, 국민 보험 번호 및 연락처가 포함됩니다. 나중에 확인해야하므로 정보가 정확한지 확인하세요.

또한 귀하의 재정 상태에 대한 정보를 제공해야합니다. 여기에는 고용 상태, 연간 소득 및 주택 소유 또는 임대 여부가 포함되어야합니다.

3 단계 : 이전 거래 경험

FCA를 계속 준수하기 위해 영국 CFD 중개인은 거래 위험을 확실히 이해하고 있는지 확인해야합니다. 따라서 이전에 투자 한 자산의 유형 및 거래의 평균 규모와 같은 이전 거래 경험에 관한 다양한 질문을 받게됩니다.

또한 레버리지의 위험에 대한 몇 가지 객관식 질문에 답해야합니다.

4 단계 : 신원 확인 (KYC)

자금을 예치하고 거래를 시작하기 전에 신원을 확인해야합니다. 다시 한 번, 이는 브로커가 자금 세탁 방지에 관한 영국 법률뿐만 아니라 FCA를 계속 준수하도록하기위한 것입니다.

걱정하지 마세요. 확인 과정 매우 쉬우 며 일부 문서 만 업로드하면됩니다. 대부분의 경우 여권 또는 운전 면허증 사본과 주소 증명 (예 : 은행 명세서 또는 공과금 청구서)을 업로드해야합니다.

5 단계 : 자금 예치

신원이 확인되면. 그런 다음 CFD 브로커 계정에 자금을 조달 할 수 있습니다. 지원되는 지불 방법은 일반적으로 최소한 은행 송금을 포함하지만 브로커마다 다릅니다. 신용 카드와 직불 카드도 사용할 수 있습니다. 경우에 따라 CFD 브로커는 PayPal과 같은 전자 지갑을 통해 자금을 입금하도록 허용 할 수 있습니다.

6 단계 : 거래 시작

축하합니다 – 성공적으로 CFD 중개 계좌를 개설하고 신원을 확인하고 자금을 예치했습니다! 결과적으로 이제 거래를 시작할 준비가되었습니다. CFD 공간에서 아직 초보자 인 경우 아주 적은 양으로 거래를 시작하는 것이 가장 좋습니다.

일부 해설자들은 데모 계정 사용을 제안하지만 여기에는 결함이 있습니다. 결정적으로, 데모 계정은 돈을 잃는 감정적 측면에 대비하지 않습니다. 이것은 모든 트레이더가 경험하게 될 것이므로 마이크로 스테이크로 CFD 경력을 시작하는 것이 가장 좋습니다.

1. AVATrade – 2 x $ 200 Forex 환영 보너스

AVATrade의 팀은 이제 최대 $ 20의 거대한 10,000 % 외환 보너스를 제공하고 있습니다. 즉, 최대 보너스 할당을 받으려면 $ 50,000를 입금해야합니다. 보너스를 받으려면 최소 $ 100를 입금해야하며 자금이 입금되기 전에 계정을 확인해야합니다. 보너스 인출과 관련하여 거래하는 1 랏당 0.1 달러를 받게됩니다.

  • 최대 $ 20의 10,000 % 환영 보너스
  • 최소 보증금 $ 100
  • 보너스가 적립되기 전에 계정을 확인하십시오.

2. Capital.com – 제로 커미션 및 초저 스프레드

Capital.com은 많은 금융 상품을 제공하는 FCA, CySEC, ASIC 및 NBRB 규제 온라인 브로커입니다. CFD의 모든 형태 - 여기에는 주식, 지수 및 상품이 포함됩니다. 수수료로 단 한 푼도 지불하지 않으며 스프레드는 매우 엄격합니다. ESMA 제한과 완전히 일치하는 레버리지 시설도 제공됩니다.

다시 한번, 이것은 메이저에서 1:30에, 마이너와 이국적인에서 1:20에 있습니다. 유럽 ​​이외 지역에 거주하거나 전문 고객으로 간주되는 경우 더 높은 제한을 받게됩니다. 플랫폼이 직불 / 신용 카드, 전자 지갑 및 은행 계좌 이체를 지원하기 때문에 Capital.com으로 돈을받는 것도 매우 쉽습니다. 무엇보다도 20 £ / $로 시작할 수 있습니다.

  • 모든 자산에 대한 수수료 없음
  • 매우 단단한 스프레드
  • FCA, CySEC, ASIC 및 NBRB 규제
  • 전통적인 주식 거래를 제공하지 않습니다

CFD 거래 가이드 : 결론

당신이 한 경우 읽기 가이드를 처음부터 끝까지 살펴보면 CFD가 무엇인지, 어떻게 작동하는지, 어떤 위험을 고려해야하는지에 대한 확실한 아이디어가 생겼을 것입니다. 적절한 위험 완화 전략이 마련되면 CFD 분야는 대부분의 장기 투자 목표를 촉진 할 수 있습니다. 주식 및 주식, 지수, 이자율, ETF 또는 암호 화폐에 대한 노출을 원하든 CFD를 사용하면 버튼 클릭만으로 자산을 사고 팔 수 있습니다.

또한 CFD 브로커 선택의 중요성에 대한 지침을 제공했습니다. 수백 개의 플랫폼 중에서 선택할 수 있으므로 개별 요구 사항을 충족하는 브로커와 함께 가야합니다. 이것은 PayPal 예금을 지원하는 플랫폼이거나 매우 낮은 수수료를 부과하는 플랫폼 일 수 있습니다. 어느 쪽이든 계좌를 개설하기 전에 CFD 중개인에 대한 실사를 수행했는지 확인하십시오.

CFD는 무엇을 의미합니까?

CFD는 차액 계약을 의미합니다.

스프레드 베팅 v CFD-차이점은 무엇입니까?

한편으로 CFD 거래와 스프레드 베팅은 기본 자산을 소유하지 않고도 금융 상품을 거래 할 수 있다는 점에서 비슷합니다. 그러나 수익과 손실의 계산은 CFD와 스프레드 베팅이 다릅니다.

CFD 브로커에 필요한 최소 예치금은 얼마입니까?

이는 해당 CFD 브로커에 따라 다릅니다. 영국에서 활동하는 대부분의 브로커는 최소 £ 100를 요구하지만 다른 브로커는 더 많은 것을 요구할 수 있습니다.

영국의 CFD 브로커는 누가 규제합니까?

Financial Conduct Authority는 영국의 CFD 브로커를 승인하고 규제하는 책임이 있습니다. 레버리지 한도와 관련하여 영국 CFD 중개인은 ESMA에서 설명한 한도를 준수해야합니다.

CFD 브로커에서 무엇을 거래 할 수 있습니까?

CFD 브로커는 일반적으로 수천 개의 거래 가능한 상품을 호스팅합니다. 주식 및 주식, ETF, 지수, 금리, 암호 화폐 또는 에너지 거래를 원하든 CFD를 찾을 수 있습니다.

CFD 브로커는 어떤 결제 수단을 허용합니까?

지원되는 결제 방법은 브로커마다 다릅니다. 여기에는 은행 송금, 직불 / 신용 카드 또는 전자 지갑이 포함될 수 있습니다.

CFD를 거래 할 때 매도 할 수 있습니까?

당신은 확실히 할 수 있습니다. 사실 이것은 CFD의 주요 매력 중 하나입니다. 시장이 하락하더라도 이익을 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 얻을 수 있기 때문입니다.

  • 문의하기
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    그랜드 케이맨, KY1-1111,
    케이맨 제도.

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[한국금융신문 정선은 기자] 증권업계에서 ‘차액결제거래(CFD: Contract For Difference)’ 서비스가 확장일로를 보이고 있다.

교보증권(대표이사 박봉권, 이석기)이 신호탄을 쏜 CFD 서비스는 초기에는 중형사들의 ‘새 먹거리’로 자리매김했고, 최근에는 해외주식 수요 증가 등에 힘입어 대형사들도 연이어 대열에 합류하고 있다.

개인 및 법인 전문투자자 대상 장외파생상품인 CFD는 고액자산가 사이에서 레버리지 투자, 공매도 효과의 매도(숏) 포지션, 절세 등 활용도가 높다며 입소문을 타고 있다.

증권사들은 잇따라 수수료 인하 등을 통해 ‘큰 손’ 투자자 유치에 힘을 싣고 있다.

6일 금융투자업계에 따르면, CFD 서비스를 제공 중인 국내 증권사는 2022년 2월 현재 ▲교보증권 ▲키움증권 ▲하나금융투자 ▲DB금융투자 ▲신한금융투자 ▲유진투자증권 ▲한국투자증권 ▲NH투자증권 ▲삼성증권 ▲유안타증권 ▲메리츠증권 ▲KB증권 ▲SK증권 등 총 13곳으로 집계된다.

CFD는 투자자가 실제 주식 기초자산을 보유하지 않고 주가 변동을 이용한 차익을 목적으로 매매할 수 있는 전문투자자 전용 상품으로, 진입가격(매수가격)과 청산가격(매도가격)의 차액을 현금으로 결제하는 장외파생상품 거래다.

CFD 거래의 주요 특징을 보면, 우선 최소 증거금 40%로 최대 2.5배의 레버리지 거래를 할 수 있다는 점이다.

또 매도(숏) 포지션을 취할 수 있어서 주가가 하락할 경우 공매도 전략 등으로 양방향 매수/매도를 할 수 있다.

특히 절세 측면에서 고액자산가들이 유입되고 있다. CFD 거래는 파생상품으로 분류돼 있어서 순수익 분에 한해서 11%의 파생상품 양도소득세만 적용되기 때문에 대주주 양도소득세 및 배당소득세가 적용되지 않는다.

해외주식 투자 때 발생하는 22%의 양도소득세와 비교하면 세금이 절반 수준인 셈이다.

국내에서 가장 먼저 CFD 서비스를 제공한 증권사는 교보증권으로 2016년 서비스를 개시했다. 교보증권은 업계 최초로 국내 및 해외(미국) 거래를 한 계좌에서 환전 없이 원화로 매매 가능한 ‘멀티CFD 서비스’를 제공하고 있다.

금투업계에 따르면, 교보증권은 2022년 3월 중순부터 CFD 해외 거래시장을 기존 대만, 프랑스, 독일, 캐나다에서 미국, 중국, 홍콩, 일본까지 확대를 예정하고 있다.

교보증권 측은 “증권사 최초로 국내 CFD 서비스를 선보였다”며 “업계 최다인 해외 8국 투자가 가능한 해외 CFD부터 멀티 CFD까지 다양한 서비스를 공략할 것”이라고 말했다.

증권사들 간 CFD 수수료율 인하로 ‘키 맞추기’ 경쟁도 두드러지고 있다. 지난 2021년 10월 1일부터 전 증권사 최저증거금률이 40%로 동일하게 적용되면서 거래 증권사 선택에서 수수료율이 더욱 중요해졌기 때문이다.

이 밖에도 해외주식 CFD 확대, 증거금 100%로 레버리지가 불가능한 CFD 안심계좌 출시, 대용증거금 확대를 통한 레버리지 효과 높이기 등 방식으로 증권사 간 고객 유치전이 치열하다.

증권업계에서 CFD 시장은 전문투자자 대상 한정적 시장이지만 ‘새 먹거리’로 각광받고 있다.

수수료 인하 경쟁이 치열하기는 하지만 이미 ‘제로(0)’ 수준으로 떨어진 위탁매매(브로커리지) 평균 수수료 대비해서 CFD 평균 수수료율이 상대적으로 높고, 레버리지를 제공해서 이자 수익도 확보할 수 있어서 신규 수익원으로 주목받는 것이다.

증권업계 관계자는 “CFD는 고액자산가 등 전문투자자 대상 상품으로 앞서 빠르게 움직인 중소형사들이 선점하고 있는 측면이 있다”며 “대형 증권사들도 해외주식 CFD 등에 포커스를 맞춰서 서비스를 갖추고 있다”고 제시했다.

개인전문투자자 등록 자격 문턱이 낮아진 점도 CFD 서비스 시장 확대를 견인한 것으로 평가되고 있다. 금융감독원에 따르면, 2021년 10월 말 기준 개인전문투자자 등록은 2만1611건으로 집계됐다.

이는 전문투자자 자격 기준이 완화된 2019년 11월 말(2783건)과 비교하면 2년 새 8배 정도 급증한 것이다.

개인전문투자자 제도에 따르면, 기본 요건으로 최근 5년 중 1년 이상 금융투자상품(지분증권, 파생결합증권, 펀드 등) 월말 평균잔고 5000만원 이상을 유지해야 한다.

아울러 선택요건으로 소득(1억원, 부부합산 1억5000만원), 순자산(5억원, 거주 부동산 관련 금액 제외), 전문성(해당 분야에서 1년 이상 종사한 경우로서 회계사, 감평사, 변호사 등) 요건 중 하나 이상을 충족해야 한다.

개인전문투자자의 경우 투자판단에 대해 상장법인에 준하는 엄격한 자기책임원칙이 적용되는 만큼 완화된 투자자보호 기준을 적용받는다.

이는 본인의 투자경험, 손실감내 능력, 전문성 등을 숙고해서 개인전문투자자 등록 여부를 신중하게 결정할 필요가 있다는 뜻이다.

아울러 투자자들은 CFD의 경우 장외파생상품 거래로 레버리지 거래 상품으로 원금 초과 손실이 발생할 수 있다는 점을 유의할 필요가 있다. 특히 증시 변동성이 커지면 반대매매 가능성이 커지는 CFD 쓰면 세금이 절반 | 아주경제 점도 경계 대상이 된다.

정무위원회 더불어민주당 김병욱 의원이 금융감독원으로부터 제출받은 자료에 따르면, 2021년 1~8월 CFD 반대매매 규모는 3818억원으로 전년 대비 2.3배 이상 뛰었다.

장효미 자본시장연구원 선임연구원은 ‘CFD 시장 현황 및 특징’ 리포트에서 CFD를 최초 도입한 영국을 비롯해 독일, 호주 등 해외 주요국에서는 거래가 활발하게 진행되고 있으며 국내에서도 개인전문투자자 자격 요건 완화 등으로 CFD 서비스 도입이 이어지고 있다고 평가했다.

장효미 자본연 선임연구원은 “최근 주요 증권사들이 경쟁적으로 CFD 서비스를 도입하는 모습”이라며 “CFD 시장 활성화는 높은 투자위험도, 세금 회피 수단으로 활용 가능성 등의 부작용이 우려됨에 따라 세부적 지침을 제시할 필요가 있다”고 제시했다.


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